Base de conteúdo
Conteúdo para assessores de investimento
Material técnico e de atendimento para quem recomenda investimentos no Brasil: tributação de renda fixa, leitura dos indicadores oficiais do Banco Central, dimensionamento de reserva e estrutura de apresentação de simulações.
IR regressivo na renda fixa: tabela, prazos e como explicar ao cliente
Como funciona a tabela regressiva do imposto de renda em CDB, Tesouro Direto e fundos, com exemplos numéricos e roteiro de explicação para o cliente.
7 min de leitura IndicadoresCDI, Selic e IPCA: o que cada indicador significa na carteira do cliente
Diferença prática entre Selic, CDI e IPCA, como cada um remunera produtos de renda fixa e como usar as séries oficiais do Banco Central na recomendação.
6 min de leitura PlanejamentoReserva de emergência: quanto recomendar e onde alocar
Critérios para dimensionar a reserva de emergência por perfil de renda, produtos adequados com liquidez diária e como justificar o valor ao cliente.
6 min de leitura AtendimentoComo apresentar uma simulação de investimento que o cliente entende
Estrutura de apresentação de simulações e pareceres de investimento: qual número mostrar primeiro, quais premissas registrar e como fechar a conversa.
6 min de leituraOutras calculadoras gratuitas
Calculadora de juros compostos
Aporte inicial, aportes mensais e prazo, com evolução mês a mês.
Simulador CDB vs poupança
Rendimento líquido dos dois lado a lado, com IR regressivo.
Calculadora de reserva de emergência
Quantos meses de custo guardar e onde deixar o dinheiro.
Quanto rende R$ 100 mil no CDI
Rendimento por mês e por ano com o CDI atual, já com IR.
Da leitura para o parecer em minutos
O Assessor 360 aplica IR, IOF e FGC automaticamente, usa as taxas oficiais do Banco Central e gera o comparativo em PDF para enviar ao cliente.
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Simulação educacional. Não constitui recomendação de investimento. Consulte a Central de Confiança para metodologia e fontes de dados.